Barmenia Risikolebensversicherung

Die Barmenia bietet im Bereich der Lebensversicherung die Variante PreRisk an, der auch bei schwerer Krankheit eine Versicherungssumme zu bieten hat. Ein weiterer Vorteil der Risikoabsicherung ist, dass nicht nur der Lebenspartner, sondern auch Geschäftspartner und Kredite abgesichert werden können. Alle Leistungen sollen im folgenden Beitrag einmal vorgestellt werden.

Profitieren Sie von den günstigen Online-Konditionen und erhalten eine bedarfsgerechte Absicherung, die individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. 

Die Leistungen im Tarif PreRisk

Mit der Lebensversicherung in der Tarifbezeichnung PreRisk erhalten Versicherte Leistungen auch bei schwerer Krankheit, um Medikamente oder auch ärztliche Behandlungen finanzieren zu können. Im Todesfall zahlt die Lebensversicherung die vereinbarte Versicherungssumme an die Hinterbliebenen oder die Begünstigten aus. Im Fall einer Krankheit erhalten die Versicherten bei einer prognostizierten Lebenserwartung von maximal 15 Monaten die volle Versicherungssumme ausgezahlt.

Unsere Partner vergleichen >

DIE GEFRAGTESTEN VERSICHERUNGSPRODUKTE – TOP 10 laut Mediaworx Rating

Versicherung Monatliche Google-Suchen
Rentenversicherung 110.000
KFZ Versicherung 90.500
Rechtsschutzversicherung 90.500
Reiserücktrittsversicherung 74.000
Zahnzusatzversicherung 74.000
Haftpflichtversicherung 74.000
Hausratversicherung 60.500
Berufsunfähigkeitsversicherung 40.500
Private Krankenversicherung 40.500
Risikolebensversicherung 40.500

Individuelle Vertragsgestaltung möglich

Barmenia Risikolebensversicherung

Die Versicherten erhalten bei der Barmenia Lebensversicherung zahlreiche Alternativen zur Verfügung gestellt. So bietet der Versicherer unter anderem auch eine gleichbleibende Beitragszahlung für die Kunden an. Weitere Leistungen des Unternehmens sind zudem:

  • Beitrag kann variabel gezahlt werden, Nichtraucher erhalten günstigere Prämien
  • Kombination mit einer Berufsunfähigkeitsversicherung ist möglich
  • Nachversicherung erfolgt ohne neue Gesundheitsprüfung möglich
  • Wechsel in kapitalbildende Lebensversicherung ist ebenfalls nach 10 Jahren möglich

Eine Nachversicherung bietet den Vorteil, dass auch während des Vertrages die Versicherungssumme verändert werden kann.

Altersvorsorge im Versicherungsschutz einschließen

Eine Möglichkeit bietet noch die Kapitallebensversicherung. Denn abgesichert wird bei diesem Modell nicht nur der Todesfall, die Versicherten haben auch die Option eine eigene Rentenversicherung aufzubauen. Die eingezahlten Versicherungsprämien werden somit auch für die eigene Absicherung verwendet, zusätzlich gibt es für die Hinterbliebenen eine Risikoversicherung, die im Testbericht gute Noten erzielen kann. Bei der Barmenia Versicherung gibt es zudem eine Reihe weiterer Absicherungen wie unter anderem:

  • Unfallversicherung
  • Rentenversicherung
  • Private Krankenversicherung

Auch auf dieser Seite können Sie online die besten Tarife vergleichen & bei Bedarf auch abschließen.

Die Risikolebensversicherung besteht aus einer Lebensversicherung, deren zuvor festgelegte Versicherungssumme im Todesfall des Versicherten ausgezahlt wird. Oftmals ist die Versicherung mit einer Finanzierung verbunden, um den Kreditgeber abzusichern. Die Barmenia Risikolebensversicherung besitzt alle Voraussetzungen für eine gute Absicherung.

Warum eine Risikolebensversicherung sinnvoll ist

Der Abschluss einer Risikolebensversicherung ist immer dann sinnvoll, wenn man einen Kredit aufnimmt und zugleich Familie hat. Kommt es nämlich zum Todesfall des Kreditnehmers, hat die Familie häufig das Problem, die weiteren Raten zu zahlen. Mit Hilfe der Risikolebensversicherung wird der Kredit getilgt und die Hinterbliebenen sind abgesichert. Häufig ist die Risikolebensversicherung unmittelbar mit dem Kredit gekoppelt, da sie auch gleichzeitig bei zahlreichen Anbietern eine Voraussetzung für die Bewilligung des Kredits ist.

Übersicht der Barmenia Produkte

  • Alters- & Risikovorsorge
    Todesfallschutz
    Rentenversicherung
    Berufsunfähigkeit
    Betriebliche Altersvorsorge
    Wiederanlage
    Vermögensw. Leistungen
    DWS Fondscenter
    Kollektivrahmenvertrag
    Krankenversicherung
    Private Krankenversicherung
    Pflegeversicherung
    Pflegepflichtversicherung
    Zusatzversicherung
    Zahnversicherung
    Reisekranken
    Unfallversicherung
    Invaliditätsschutz
    Private Unfall
    Kinder-Unfall
    Unfallrente plus Soforthilfe
    Reiseunfall
    UnfallhilfeSofort
    Unfallversicherung Trainer-Schutz
    Sachversicherung
    Kfz-Versicherung
    Wohngebäude
    Glasversicherung
    Hausrat
    Haftpflicht
    Rechtsschutz
    Reiseschutz
    Hunde-OP
    Katzen-OP
    Starkregenschutz
    Naturgefahrenschutz
    Geschäftskunden
    Gewerbe-Haftpflicht
    Gewerbe-Sachversicherung
    Gruppen-Versicherung
    Kfz-Flotten
    Rechtsschutz
    Mitarbeiter im Ausland
    Betriebliche Krankenvers.
    Betriebliche Altersvorsorge

Unsere Partner vergleichen >

Empfehlenswerte Anbieter

Nicht nur die Barmenia Risikolebensversicherung stellt einen guten Versicherungsschutz, sondern auch:

Barmenia PreRisk – Das Angebot der Versicherung

Die Barmenia PreRisk ist ein Tarif der Versicherung, die sowohl im Todesfall als auch bei einer schweren Erkrankung eine Leistung erbringt. Die vereinbarte Versicherungssumme wird im Todesfall an die Hinterbliebenen ausgezahlt, bei einer schweren Krankheit, bei der dem Versicherten nicht länger als 12 Monate Lebenszeit übrig bleiben, wird die vereinbarte Versicherungssumme vorher ausbezahlt. Hierbei ist es wichtig, dass die Versicherung noch mindestens 15 Monate Laufzeit hat. Letztere Leistung ist bei Risikolebensversicherungen nicht üblich und ein Extra der Barmenia.

Optionale Tarife zum ‚Dazubuchen‘

Die Vertragsgestaltung der Barmenia kann sehr unterschiedlich sein. So hat der Kunde die Möglichkeit, zwischen gleichbleibendem und variablem Beitrag zu wählen. Ebenso ist der Umtausch in eine kapitalbildende Lebensversicherung möglich. Des Weiteren bietet die Barmenia eine Nachversicherungsgarantie an, bei der sich die Risiko-Lebensversicherung erhöht. Für Nichtraucher lohnt sich der Abschluss doppelt, da sie einen viel geringeren Beitrag für die Versicherung bezahlen müssen.

Weitere Zusätze

Berufsunfähigkeitsversicherungen sind in Bezug auf die Risikolebensversicherung immer ein interessantes Element. Bei der Barmenia erhält der Kunde die optionale Möglichkeit, eine BU dazu zu nehmen, die ihn und seine Arbeit zusätzlich absichert. Das bedeutet, dass selbst bei Berufsunfähigkeit der Lebensstandard gehalten werden kann und somit auch die Raten der Versicherung noch weiter gezahlt werden können. Es ist also insgesamt eine zusätzliche, finanzielle Absicherung. Wobei wir bemerken möchten, dass die BU zum Teil sogar sehr schwer erhältlich ist.

Die Beiträge sind steuerlich absetzbar

Ein großer Vorteil der Risikolebensversicherung ist ihre steuerliche Absetzbarkeit. In der Einkommenssteuererklärung kann der Versicherte die eingezahlten Beiträge im Rahmen der Vorsorgeaufwendungen geltend machen, in Form von Sonderausgaben. Die Leistungen sind jeweils steuerfrei. In der Steuererklärung können generell Versicherungen bis zu einem Betrag von 1.900 Euro abgesetzt werden. Bei Selbständigen sind es sogar 2.800 Euro. Wichtig ist, dass zunächst die Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung eingetragen werden, danach erst weitere Policen.

Unsere Partner vergleichen >

Gesundheitsprüfungen und Gesundheitsfragen ehrlich beantworten

Eine Antragstellung geht immer mit einer Gesundheitsprüfung einher. Hierbei versichert sich der Anbieter, dass der Kunde gesund ist und binnen der nächsten Monate und Jahre keinerlei Krankheiten zu befürchten sind, die sich aus Vorerkrankungen erschließen lassen. Bleiben Sie bei der Beantwortung dieser Fragen grundsätzlich ehrlich, um etwaige Ablehnungen seitens der Versicherung zu vermeiden. Denn diese hat durchaus das Recht, bei verschwiegenen Vorerkrankungen eine Leistung abzulehnen.

Im Test gut abgeschnitten

Insgesamt lässt sich die Leistung der Barmenia als ‚Gut‘ bezeichnen. So bekommt sie regelmäßig von diversen Ratingagenturen und Analyseunternehmen eine gute Bewertung. Lediglich die Prämien sind etwas höher angesiedelt als bei vergleichbaren Angeboten, das Leistungsniveau überzeugt jedoch auf der ganzen Linie. In Bezug auf den Service erhielt die Versicherung im Jahr 2014 den Titel des Service-Champions, der aus den Bewertungen der Kunden hervorging. Im Bereich der Krankenversicherung erhielt sie inzwischen mehrfach den Titel als bester PKV-Anbieter.

Die Barmenia im Detail

Das Versicherungsunternehmen ist seit 1904 tätig und gehört somit zu einem der ältesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Beschäftigt werden knapp 4.000 Mitarbeiter, bei einem Gesamtumsatz von etwa 2 Milliarden Euro jährlich. Der Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit bietet vor allem Versicherungsprodukte an und macht in diversen Testberichten und Vergleichen eine gute Figur. Der Sitz des Unternehmens befindet sich in Wuppertal, es hat sich jedoch im gesamten Bundesgebiet in Form von Filialen ausgebreitet.

Der Abschluss ist immer empfehlenswert

Da viele Finanzierungsmodelle bereits den Abschluss einer Risikolebensversicherung fordern, gehört sie zu den Standard-Versicherungen der Privatleute. Sie lässt sich mit einer typischen Lebensversicherung vergleichen, wobei die Auszahlung nur im Todesfall des Versicherten stattfindet. Online lassen sich viele Tarife finden, die Barmenia hat jedoch ein gutes Paket an Leistungen geschnürt, die dem Kunden entgegenkommen. Zudem die Barmenia Risikolebensversicherung noch weitere Optionen bietet, die sich in den Vertrag einbinden lassen.

Barmeniaversicherungen AG

Die Gründung der Barmenia Versicherungen geht auf das Jahr 1904 zurück. Das Unternehmen bietet in erster Linie Versicherungsprodukte an und ist sowohl als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit als auch als Aktiengesellschaft tätig. Der Unternehmenssitz befindet sich in Wuppertal, Deutschland. Knapp 4.000 Mitarbeiter sind für den Versicherer tätig. Der Gesamtumsatz liegt bei bereits fast 2 Milliarden Euro im Jahr. Auch von den großen Testinstituten gibt es mittlerweile sehr gute Ergebnisse, die die Leistungen der Barmenia Versicherungen bestätigen können.

Barmenia Risikosversicherung

Die Barmenia Risikolebensversicherung bietet eine fest vereinbarte Versicherungssumme bereits bei einer schweren Erkrankung an. Der wesentliche Vorteil ist, dass nicht nur die Familie abgesichert werden kann, sondern auch nicht getilgte Kredite und auch ein Geschäftspartner werden mitversichert. Weitere Informationen über die Bedingungen einer Lebensversicherung auch auf diesem Beitrag zu finden.

Unsere Partner vergleichen >

Kontakt in Wuppertal

Barmenia-Allee 1
42119 Wuppertal
Telefon: 0202 438-2906
Telefax: 0202 438-2846
E-Mail: info@barmenia.de